O dia a dia da sua corretora está desorganizado? Suas metas não estão bem definidas? Chegou ao fim do ano e não obteve grandes resultados? Talvez este seja o momento ideal para desenvolver um planejamento estratégico. 😉

Neste novo blog, nós te explicamos passo a passo como elaborar um planejamento adequado à realidade da sua corretora de seguros, e que poderá trazer resultados a curto, médio e longo prazo. 

Obtenha uma maior sinergia dos setores da sua empresa e melhores resultados ao final de um ano. Confira! 

O que é um planejamento estratégico e como ele pode me ajudar?

Sabemos que colocar um plano na ponta do lápis pode até ser fácil, já tirar do papel e executá-lo pode não ser uma tarefa tão simples assim, levando dias e até meses para concretização. Para uma corretora de seguros, certamente não é diferente. 

Se você sente que tem sonhado mais do que executado, talvez seja o momento de refletir pontos de melhoria e estabelecer novos passos. Tudo isso está previsto em um planejamento estratégico! 

O planejamento estratégico é um documento de objetivos, metas e ações a serem executadas em um período estipulado de tempo, que envolve também outras atividades, como o controle de prazos, a execução das atividades planejadas de acordo com cada responsável, revisões periódicas, dentre outras.

Empresas que possuem um planejamento estratégico anual bem definido sabem exatamente onde querem chegar e estão vislumbrando, de forma mais firme, seus propósitos. Para uma corretora de seguros, este documento é fundamental, visto que pode elencar metas e objetivos a serem seguidas pelos seus corretores, seu financeiro, seu departamento de marketing e seus segurados. Tudo estará lá! 

Vamos conferir como criar um do zero?

Passo a passo para elaboração de um planejamento estratégico para minha corretora de seguros 

1. Escolha a periodicidade

Antes de colocar a mão na massa, pense na realidade da sua empresa e decida o que é mais adequado: um planejamento estratégico anual ou semestral? Um planejamento anual vislumbra ações macro, que irão acompanhar sua corretora ao longo de todo o ano. Nossa sugestão é ter planejamento geral anual e planejamentos de ações menores, que são complementares ao planejamento anual. 

Entretanto, só quem conhece a realidade da sua empresa é você, corretor. Então faça a escolha adaptada ao que você sabe que pode funcionar! 

2. Baseie-se em um calendário de datas importantes

Com a escolha de período de validade do planejamento, é imprescindível ter junto a você um calendário. Datas comemorativas importantes para o seu ano, como dia do corretor de seguros ou dia do consumidor podem ser datas de campanhas de vendas ou ações diferenciadas com a sua carteira de segurados. Baseie-se no calendário geral do ano e elenque metas para cada data, exemplo: dia das mães, dia do consumidor, black friday, etc. 

3. Metas financeiras

Com a definição das datas que você deseja participar ativamente, defina suas metas financeiras. Essas metas devem ser desenvolvidas em conjunto com seu departamento financeiro e de acordo com seu histórico. Quais foram os períodos de melhores vendas da minha corretora? Quanto desejo atingir anualmente realizando uma projeção de crescimento? As estimativas podem auxiliar muito na definição dos seus objetivos financeiros. Tenha em mente também pontos de melhorias e de economia, assim como oportunidades que podem aparecer. A metodologia SWAT pode ser uma grande aliada no momento de definir as metas financeiras do seu planejamento estratégico. 

4. Metas de marketing e vendas

O seu setor de marketing e comercial devem estar alinhados e trabalhando sempre em prol do objetivo em comum da sua corretora. Para isso acontecer, defina metas de contatos que deseja bater com seu marketing e vendas fechadas com o seu comercial. Dê as peças necessárias para que o trabalho seja realizado e anote tudo no seu planejamento estratégico. É importante também realizar a interface do planejamento com os gestores de cada área, para assim “azeitar” suas metas. 

5. Gestão de pessoas

Como, no meio disso tudo, não esquecer seus funcionários, corretores parceiros e segurados? A gestão de pessoas não pode ficar de lado em um planejamento estratégico. Defina metas para melhora do clima organizacional, para reter bons funcionários e favorecer a produtividade no interior da sua corretora. Os resultados externos aparecem quando o interno também está organizado!

6. Fidelização de clientes

Estabeleça no seu planejamento ações para fidelizar os seus segurados. Como oferecer um suporte ágil? Como monitorar o que eles estão falando da minha empresa? Quais as suas necessidades? Você pode prever em seu planejamento um programa de fidelidade e ações para nutrir seu segurado periodicamente.

7. Balanço anual e revisão do planejamento estratégico

Agora que todos seus objetivos estão documentados e com os prazos estabelecidos para execução, crie alertas para a revisão das ações. 

Essa revisão pode ser realizada semanal, mensal ou trimestralmente, de acordo com a sua necessidade de resultados.

Um balanço anual, posteriormente, que poderá ser feito no fim do ano tambémé fundamental para ter uma visão macro do que foi atingido, revisar o que precisa ser melhorado e estabelecer novas metas para o próximo ano. 

E agora, tudo pronto para criar o planejamento estratégico da sua corretora? Comece já! 

E já sabe: se tiver alguma dúvida, conte com a Segfy. 😉

#segjunto